Seriózní finanční poradce se pozná především podle toho, že je Vám doporučen spokojeným klientem, se kterým má dlouholetý vztah. Disponuje patřičnými registracemi, které si můžete ověřit na portále České národní banky. Důležitý je na první schůzce Váš dojem.
Poradce by Vám měl říci, jakým způsobem s klienty pracuje , zjm. koho zastupuje a jaké jsou jeho zkušenosti v oboru. V zásadě můžeme odborníky v oboru rozlišit na pojišťovací zprostředkovatele, investiční zprostředkovatele anebo odborníky zajímající se o finanční poradenství, kteří Vám jsou schopni sestavit finanční plán dle Vašich individuálních potřeb a nechají si za něj zaplatit.
Také bych se zajímal o to, jak dlouho tento poradce vykonává svoji činnost a čím se zabýval v minulosti. Je známo, že lidé tuto práci vykonávají bez jakýchkoliv zkušeností, jen za vidinou vysokých výdělků. Hledejte poradce, který Vám ukáže co nejširší záběr v oblasti financí, co se dá na trhu sehnat a není okleštěn pouze jednou společností.